Riktlinjer för ersättning till ledande befattningshavare
Tillämpningsområde
Dessa riktlinjer gäller för ersättningar och vissa andra anställningsvillkor för den verkställande direktören och övriga ledande befattningshavare i den koncern där Enity Holding AB är moderbolag (”EHAB-koncernen” respektive ”EHAB”). Riktlinjerna omfattar även eventuell ersättning till styrelseledamöter i EHAB, med undantag för arvode som beslutas av bolagsstämman.
Riktlinjerna är framåtriktade, dvs. de gäller för ersättningar och villkor som avtalas, och ändringar i ersättningar och villkor som tidigare avtalas, efter det att riktlinjerna har antagits av årsstämman den 5 maj 2025 och därefter trätt i kraft. Dessa riktlinjer gäller inte för ersättningar eller andra anställningsvillkor som beslutas eller godkänns av bolagsstämman.
Ersättningar och andra anställningsvillkor för en ledande befattningshavare i EHAB-koncernen som är anställd eller bosatt utanför Sverige eller som inte är svensk medborgare får anpassas till tvingande regler eller etablerad lokal praxis, varvid dessa riktlinjers övergripande ändamål så långt möjligt ska tillgodoses.
Riktlinjernas främjande av EHAB-koncernens affärsstrategi, långsiktiga intressen och hållbarhet
EHAB-koncernen erbjuder specialiserade bolån i Sverige, Norge och Finland med ett mål att främja finansiell inkludering och självbestämmande genom att göra bolån tillgängliga för fler människor och göra det möjligt för kunder att ta kontroll över sin privatekonomi. EHAB-koncernens målgrupp består av en stor och snabbväxande grupp av låntagare som vanligtvis har svårt att uppfylla de strikta krav som ställs av traditionella banker. För mer information om EHAB-koncernens affärsstrategi, se sidan ”Strategier” på bolagets hemsida, www.enity.com.
En förutsättning för ett framgångsrikt genomförande av EHAB-koncernens affärsstrategi och tillvaratagande av dess långsiktiga intressen, inklusive hållbarhetsaspekter, är att EHAB-koncernen kan rekrytera, motivera och behålla kvalificerade medarbetare för att kunna konkurrera med jämförbara företag, främst nordiska banker och kreditmarknadsbolag. För detta ändamål är det nödvändigt att EHAB-koncernen erbjuder konkurrenskraftiga ersättningar och andra anställningsvillkor. Dessa riktlinjer möjliggör för EHAB-koncernen att erbjuda ledande befattningshavare konkurrenskraftig ersättning och andra anställningsvillkor. EHAB-koncernens ersättningssystem ska samtidigt vara förenligt med och främja en sund och effektiv riskhantering samt motverka överdrivet risktagande. Ersättningar (inklusive rörliga kontantersättningar) till ledande befattningshavare ska vidare överensstämma med och främja EHAB-koncernens affärsstrategi, mål, värderingar och långsiktiga intressen, inklusive hållbarhetsaspekter; vara utformad för att undvika intressekonflikter mellan EHAB-koncernen, dess anställda och dess kunder; och baseras på kvantitativa affärsmål och kvalitativa kriterier som återspeglar regelefterlevnad, korrekt behandling av EHAB-koncernens kunder och kvaliteten på utförda tjänster. Den totala rörliga ersättningen ska inte begränsa EHAB-koncernens förmåga att upprätthålla en adekvat kapitalbas och likviditet eller, om så behövs, stärka kapitalbasen.
Eventuella långsiktiga aktierelaterade incitamentsprogram föreslås av styrelsen och beslutas av bolagsstämman och omfattas därför inte av dessa riktlinjer.
Oaktat av vad som anges i dessa riktlinjer ska ersättningar (inklusive rörliga ersättningar) som erbjuds och utbetalas till ledande befattningshavare och styrelsen alltid följa EHAB:s helägda dotterbolag Enity Bank Group AB:s ersättningspolicy och FFFS 2011:1, i dess vid var tid gällande lydelser.
Formerna av ersättning m.m.
Ersättning till koncernledningen ska vara marknadsmässig och får bestå av följande komponenter: fast grundlön, pensionsförmåner, övriga förmåner samt, vid extraordinära omständigheter, rörlig kontantersättning. Därutöver kan bolagsstämman – oberoende av dessa riktlinjer – besluta om bland annat aktie- eller aktiekursrelaterade ersättningar.
Om inte annat följer av nedan ska ledande befattningshavare omfattas av premiebestämda pensionsplaner, för vilka pensionspremierna baseras på respektive persons fasta årliga grundlön. Pensionspremierna för ledande befattningshavare ska uppgå till högst 30 procent av den fasta årliga grundlönen. Vidare ska rörlig kontantersättning vara pensionsgrundande endast i den utsträckning som följer av tvingande kollektivavtalsbestämmelser.
Andra förmåner kan till exempel vara livförsäkring, sjukförsäkring, sjukvårdsförsäkring och friskvårdsbidrag. Premier och andra kostnader för sådana förmåner ska vara marknadsmässiga och får uppgå till högst 10 procent av den fasta årliga grundlönen.
Ersättning till styrelseledamöter
Om en styrelseledamot utför tjänster för EHAB-koncernen utöver styrelseuppdraget kan separat ersättning utgå för detta (konsultarvode) förutsatt att sådana tjänster bidrar till genomförandet av EHAB-koncernens affärsstrategi och tillvaratagandet av EHAB-koncernens långsiktiga intressen, inklusive hållbarhetsaspekter. Konsultarvodet ska vara marknadsmässigt och ställas i relation till den nytta det medför för EHAB-koncernen, och får aldrig överstiga tillämpligt styrelsearvode för den relevanta styrelseledamoten (exklusive ersättning för utskottsarbete). Sådan ersättning ska beslutas av styrelsen.
Upphörande av anställning
Vid uppsägning får uppsägningstiden inte överstiga 12 månader för den verkställande direktören och 9 månader för övriga ledande befattningshavare, såvida inte annat följer av tvingande lag eller kollektivavtal (om tillämpligt). Fast grundlön under uppsägningstiden och eventuellt avgångsvederlag ska sammantaget inte överstiga ett belopp motsvarande den fasta grundlönen för 24 månader för den verkställande direktören och 18 månader för övriga ledande befattningshavare. Vid uppsägning från den ledande befattningshavarens sida får uppsägningstiden vara högst 6 månader utan rätt till avgångsvederlag.
Därutöver kan ersättning utgå för åtaganden om konkurrensbegränsningar. Sådan ersättning ska kompensera för inkomstbortfall och ska endast utgå i den mån den tidigare anställde ledande befattningshavaren inte har rätt till avgångsvederlag. Ersättningen ska uppgå till högst 60 procent av månadsinkomsten (beräknad som ett genomsnitt av fast månadslön och eventuell rörlig ersättning under det sista anställningsåret) och utbetalas under den tid som konkurrensbegränsningen gäller, dock längst 12 månader för den verkställande direktören och 6 månader för övriga ledande befattningshavare efter anställningens upphörande, dvs. efter uppsägningstidens utgång.
Ersättningar och anställningsvillkor för anställda
Vid beredningen av styrelsens förslag till dessa ersättningsriktlinjer har ersättning och anställningsvillkor för anställda i EHAB-koncernen beaktats genom att uppgifter om anställdas totalersättning, ersättningens komponenter samt ersättningens ökning och ökningstakt över tid har utgjort en del av ersättningsutskottets och styrelsens beslutsunderlag vid utvärderingen av skäligheten av riktlinjerna och de begränsningar som följer av dessa.